华图2014证券业从业资格考试教材考试通关宝典证券投资基金（2014年最新版） 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

（一）基金业监管的法律体系日益完善

为配合《证券投资基金法》的实施，中国证监会相继出台了《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金托管资格管理办法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》等法规。

（二）基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流

2003年我国开放式基金的数量首次超过封闭式基金的数量，2004年开放式基金的资产规模首次超过封闭式基金的资产规模，其后开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。

（三）基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司

目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展社保基金管理、企业年金管理、QDII基金管理以及特定客户资产管理等其他委托理财业务，基金管理公司的业务正在日益走向多元化。市场上也涌现出一批管理资产规模较大的基金管理公司。

（四）基金行业对外开放程度不断提高

基金行业的对外开放主要体现在三个方面：一是合资基金管理公司数量不断增加；二是合格境内机构投资者（QDII）的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场；三是自2008年4月起，部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务。

（五）基金业市场营销和服务创新日益活跃

基金业市场化程度的提高直接推动了基金管理人营销和服务意识的增强。定期定额投资计划、红利再投资这些在成熟市场较为普遍的服务项目，也越来越多地被我国基金管理公司所采用。

（六）基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者成为基金的主要持有者

2006年之前，机构投资者持有开放式基金的比例在50%左右，截至2011年年末，约76%的基金份额由个人投资者持有。

【2013-3-多选】 自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业发展出现的新变化主要包括（）。

A. 基金业的监管法律体系日益完善

B. 基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流

C. 基金公司业务开始走向多元化，出现一批规模较大的基金管理公司

D. 基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者成为基金的主要持有者

【答案】 ABCD

【解析】 略

第七节基金业在金融体系中的地位与作用

知识点一为中小投资者拓宽了投资渠道

证券投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业的投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道。

知识点二优化金融结构，促进经济增长

证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场上筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

知识点三有利于证券市场的稳定和健康发展

证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金发挥专业理财优势，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构。不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉。

知识点四完善金融体系和社会保障体系

通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大，增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。

【2012-6-多选】 基金业在金融体系中的作用包括（）。

A. 为中小投资者拓宽了投资渠道B. 优化金融结构，促进经济增长

C. 有利于证券市场的稳定和健康发展D. 完善金融体系和社会保障体系

【答案】 ABCD

【解析】 略

同步强化习题

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请选出正确的选项）

1.证券投资基金是通过发行（），实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A. 基金份额B. 基金凭证

C. 基金产品D. *

2.证券投资基金在美国被称为（）。

A. 证券投资信托基金B. 共同基金

C. 信托产品D. 单位信托基金

3.将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A. 集合理财B. 组合投资

C. 风险共担D. 分散风险

4.证券投资基金中的（），在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

A. 封闭式基金B. 开放式基金

C. 公司型基金D. 契约型基金

5.在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A. 基金份额上市交易公告书B. 招募说明书

C. 基金合同D. 基金成立公告

6.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A. 份额持有人B. 管理人

C. 托管人D. 注册登记机构

章证券投资基金概述1

本 章 结 构1

大 纲 考 点2

考 点 解 析2

节证券投资基金的概念与特点2

第二节证券投资基金的运作与参与主体4

第三节证券投资基金的法律形式5

第四节证券投资基金的运作方式6

第五节证券投资基金的起源与发展7

第六节我国基金业的发展概况9

第七节基金业在金融体系中的地位与作用11

同步强化习题12

第二章证券投资基金的类型18

本 章 结 构18

大 纲 考 点19

考 点 解 析20

节证券投资基金分类概述20

第二节股票基金23

第三节债券基金26

第四节货币市场基金28

第五节混合基金30

第六节保本基金31

第七节交易型开放式指数基金（ETF）34

第八节QDII基金36

第九节分级基金38

第十节基金评价与投资选择39

同步强化习题42

第三章基金的募集、交易与登记49

本 章 结 构49

大 纲 考 点49

考 点 解 析51

节基金的募集与认购51

第二节基金的交易、申购和赎回54

第三节基金份额的登记64

同步强化习题66

第四章基金管理人72

本 章 结 构72

大 纲 考 点73

节基金管理人概述73

第二节基金管理公司机构设置77

第三节基金投资运作管理80

第四节特定客户资产管理业务83

第五节基金管理公司治理结构与内部控制85

同步强化习题88

第五章基金托管人94

本 章 结 构94

大 纲 考 点95

考 点 解 析95

节基金托管人概述95

第二节机构设置与技术系统98

第三节基金财产保管99

第四节基金资金清算101

第五节基金会计复核103

第六节基金投资运作监督104

第七节基金托管人内部控制106

同步强化习题110

第六章基金的市场营销115

本 章 结 构115

大 纲 考 点116

考 点 解 析116

节基金营销概述116

第二节基金产品设计与定价119

第三节基金销售渠道、促销手段与客户服务121

第四节基金销售机构124

第五节基金销售业务规范125

第六节证券投资基金销售业务信息管理130

第七节基金销售机构内部控制132

同步强化习题134

第七章基金的估值、费用与会计核算140

本 章 结 构140

大 纲 考 点140

考 点 解 析141

节基金资产估值141

第二节基金费用145

第三节基金会计核算147

第四节基金财务会计报告分析148

同步强化习题150

第八章基金利润分配与税收156

本 章 结 构156

大 纲 考 点156

考 点 解 析157

节基金利润157

第二节基金利润分配158

第三节基金税收160

同步强化习题162

第九章基金的信息披露167

本 章 结 构167

大 纲 考 点168

考 点 解 析168

节基金信息披露概述168

第二节基金主要当事人的信息披露义务172

第三节基金募集信息披露173

第四节基金运作信息披露175

第五节基金临时信息披露178

第六节特殊基金品种的信息披露179

同步强化习题181

第十章基金监管186

本 章 结 构186

大 纲 考 点186

考 点 解 析187

节基金监管概述187

第二节基金监管机构和自律组织189

第三节基金服务机构监管190

第四节基金运作监管193

第五节基金行业人员监管198

同步强化习题204

第十一章证券组合管理理论209

本 章 结 构209

大 纲 考 点210

考 点 解 析211

节证券组合管理概述211

第二节证券组合分析213

第三节资本资产定价模型221

第四节套利定价理论225

第五节有效市场假设理论及其运用227

第六节行为金融理论及其应用230

同步强化习题232

第十二章资产配置管理237

本 章 结 构237

大 纲 考 点237

考 点 解 析238

节资产配置管理概述238

第二节资产配置的基本方法240

第三节资产配置主要类型及其比较243

同步强化习题247

第十三章股票投资组合管理252

本 章 结 构252

大 纲 考 点252

考 点 解 析253

节股票投资组合的目的253

第二节股票投资组合管理基本策略254

第三节股票投资风格管理255

第四节积极型股票投资策略 257

第五节消极型股票投资策略261

同步强化习题262

第十四章债券投资组合管理267

本 章 结 构267

大 纲 考 点267

考 点 解 析268

节债券收益率及收益率曲线268

第二节债券风险的测量271

第三节积极债券组合管理274

第四节消极债券组合管理276

第五节投资者的选择278

同步强化习题279

第十五章基金绩效衡量284

本 章 结 构284

大 纲 考 点285

考 点 解 析285

节基金绩效衡量概述285

第二节基金净值收益率的计算287

第三节基金绩效的收益率衡量289

第四节风险调整绩效衡量方法291

第五节择时能力衡量295

第六节绩效贡献分析297

同步强化习题298

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　　电子邮箱:htbjb2008@163.com

　　编者

　　2013年12月

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